證監(jiān)會(huì)開通微講堂 詳解互聯(lián)網(wǎng)基金銷售

    證監(jiān)會(huì)官方微博昨日開通“微講堂”欄目，詳解互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的相關(guān)問題。在回答“現(xiàn)有基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)都有哪些類型”問題時(shí)，證監(jiān)會(huì)表示，現(xiàn)有基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)包括基金銷售、基金銷售支付、第三方電子商務(wù)平臺(tái)等業(yè)務(wù)類別。

　　具體來看，基金銷售，包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動(dòng)。基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)（放心保）機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格；從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。

　　第三方電子商務(wù)平臺(tái)，是指在通過互聯(lián)網(wǎng)開展的基金銷售活動(dòng)中，為基金投資人和基金銷售機(jī)構(gòu)之間的基金交易活動(dòng)提供輔助服務(wù)的信息系統(tǒng)。而淘寶網(wǎng)就屬于第三方電子商務(wù)平臺(tái)，相關(guān)業(yè)務(wù)已與11月1日開展。

　　對(duì)于市場關(guān)注的“百度在互聯(lián)網(wǎng)基金銷售中的定位”問題，證監(jiān)會(huì)表示，在華夏基金與百度的合作模式中，投資人交易賬戶開戶、申贖交易、資金支付清算以及后續(xù)客戶服務(wù)等各個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均由華夏基金完成，百度僅起到流量導(dǎo)入的作用，未參與基金銷售業(yè)務(wù)。

　　證監(jiān)會(huì)表示，關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)，證監(jiān)會(huì)一直有明確的基本監(jiān)管原則，一是要確保投資人資金安全，防止投資人資金被挪用或者侵占；二是要防止欺詐、誤導(dǎo)投資人行為的發(fā)生；三是要嚴(yán)格落實(shí)銷售適用性原則，充分關(guān)注投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配。

　　而當(dāng)前，證監(jiān)會(huì)已制定多項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則對(duì)互聯(lián)網(wǎng)基金銷售給予監(jiān)管。證監(jiān)會(huì)表示，整體上看，基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)和機(jī)制已基本建成健全，投資人權(quán)益可以得到有效保護(hù)?；ヂ?lián)網(wǎng)基金銷售屬于基金銷售業(yè)務(wù)的一種業(yè)態(tài)類型，應(yīng)遵循現(xiàn)有基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范，證監(jiān)會(huì)將根據(jù)已有基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管法律法規(guī)要求對(duì)其以監(jiān)督和規(guī)范。

　　針對(duì)“基金銷售的適用性原則”的問題，證監(jiān)會(huì)表示，基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。